长城久惠保本基金转型常见问题

2018-7-20

长城久惠保本基金保本周期到期后时间安排如何,有哪些操作方式可选择?

长城久鑫保本基金保本周期到期后，客户可以如何选择?

基金份额持有人可在到期操作期间（7月27日至8月1日）的交易时间内，可通过原销售机构进行到期选择，可以选择继续持有、转换、赎回：

（1）基金转换：可转换为同一销售机构销售的除长城久兆，长城久富，以及处于封闭期的基金之外的长城基金旗下其他基金，认购份额免收转换费；转换转入基金份额持有期自基金转换申请确认日起重新计算；

（2）继续持有：继续持有的份额8月2日起自动转型为长城久惠灵活配置混合型基金，其持有期从持有“长城久惠保本混合型证券投资基金”之日起连续计算，转型后基金风险等级由原来的中低风险转为中风险。

（3）赎回基金份额：赎回费用按持有时间计算。

长城久惠保本基金到期可以转换为哪几只基金，转换费率如何计算?

长城久惠保本基金到期后可转换为同一销售机构销售的除长城久兆，长城久富，以及处于封闭期的基金之外的长城基金旗下其他基金，投资者可根据自身的风险承受能力进行选择。认购期购买的客户自2018年7月27日起转换为以下基金，转换费为0。

以下不同风险等级的基金产品，供基金转换参考。

长城久惠保本基金到期转换为其他基金,持有时间如何计算?

长城久惠保本基金8月2日自动转型为长城久惠灵活配置混合型基金，基金的持有时间从持有长城久惠保本基金之日起连续计算；若将长城久惠保本基金转换为其他基金，如长城新优选、长城中小盘基金等，则持有时间从转换交易的确认日起重新计算。

在到期操作期间内基金净值是否变动？

在到期操作期内，即2018年7月27日至2018年8月1日，基金净值会有波动，每个交易日基金净值可能不同。

认购并一直持有的客户在2018年7月27日享受保本条款。2018年7月28日起，净值波动风险由持有人自行承担。

长城久惠保本基金到期后，赎回费/转换费怎样收取？

长城久惠保本基金赎回费用按持续持有时间进行收取：持有1年以内：2.0%；持有1年（含）至2年：1.5%；持有2年（含）至三年：1.0%；持有3年（含）以上，0。

长城久惠保本基金于2018年7月27日保本周期到期，持有时间满三年的持有人可免赎回费，基金转换费用由转出基金的赎回费和转入与转出基金的申购费补差二部分构成，持有时间不满三年的基金份额进行赎回或转换会收取赎回费与申购费补差。

具体见下表：

在保本周期到期操作期间基金赎回及转换原则？

2018年7月27日至2018年8月1日，基金赎回或转换转出遵循“未知价”及“后进先出”原则，即赎回或转换转出价格以申请当日收市后基金份额净值计算，且按照投资者认购、申购的先后次序的相反顺序进行赎回，优先赎回持有的距离赎回时点最近的认购、申购份额。

选择继续持有的基金份额转入新基金的金额如何计算？

对于投资者选择或默认选择持有转型后的“长城久惠灵活配置混合型证券投资基金”的，转入金额等于选择或默认选择转为“长城久惠灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在2018年8月1日所对应的基金资产净值。

在保本周期到期操作期间，管理费和托管费如何收取？

2018年7月27日至2018年8月1日,基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。

长城久惠保本基金的保本金额如何计算？

认购保本金额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

长城久惠保本基金如果到期亏损，怎样赔付？

如果2018年7月27日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额（差额部分即为保本赔付差额），基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。

长城久惠灵活配置混合型证券投资基金何时成立？

2018年8月2日，“长城久惠保本混合型证券投资基金”将正式转型为“长城久惠灵活配置混合型证券投资基金”，长城久惠灵活配置混合型证券投资基金的基金合同及托管协议于该日起生效。

长城久惠灵活配置混合型证券投资基金成立后有封闭期吗？

2018年8月2日起，长城久惠灵活配置混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资、基金转换业务。

“长城久惠保本基金”转型为“长城久惠灵活配置混合型基金”是否收取申购费或者转换费用？

投资者选择或默认选择持有转型后的“长城久惠灵活配置混合型证券投资基金”的，继续持有的基金份额转型不需要收取申购费或转换费用。

长城久惠灵活配置混合型基金的申购费率如何收取？

2018年8月2日起，长城久惠申购费率：申购金额100万元以下，申购费率1.5%；申购金额100万元(含)－300万元，申购费率1.0%；申购金额300万元(含)－500万元，申购费率0.5%；申购金额500万元以上(含)，申购费每笔1000元。

长城久惠灵活配置混合型基金的赎回费率如何收取？

转型后继续持有的基金份额持有时间从持有长城久惠保本基金之日起连续计算，2018年8月2日起申购的基金份额持有时间自申购确认日开始计算。

持续持有期1－6天，赎回费率1.5%；持续持有期7－29天，赎回费率0.75%；持续持有期30－184天，赎回费率0.5%；持续持有期185－365天，赎回费率0.25%；持续持有期366天及以上，赎回费率0。

转型后基金（长城久惠灵活配置混合型基金）的业绩比较基准是什么？

55%×沪深300指数收益率＋45%×中债总财富指数收益率

长城久惠基金转型前后风险水平有何变化？

转型前长城久惠保本基金为保本基金，为中低风险基金产品；转型后长城久惠灵活配置混合型证券投资基金不再属于保本基金，其长期平均风险和预期收益率高于债券型基金、货币市场基金，低于股票型基金，为中等风险、中等收益的基金产品；预期风险高于长城久惠保本混合型证券投资基金。

转型后基金（长城久惠灵活配置混合型基金）的投资范围是？

股票等权益类投资占基金资产的比例范围为0-95%；债券等固定收益类投资占基金资产的比例范围为0-95%；权证投资占基金资产净值的比例范围为0-3%；现金或者到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。