长城久鑫保本基金转型常见问题

2018-6-8

长城久鑫保本基金概况

1、  第一个保本周期

2014730-2015519日,触发18%的目标收益率提前结束;

第一个保本周期到期操作期间自2015519日至2015522日;

长城久鑫保本第一个过渡期自2015525日至2015612日;

2015612日为折算日,折算比例为11.22422472

2、  第二个保本周期: 2015615日至2018615日。

长城久鑫保本基金(000649)第二个保本周期于2018615日到期。

3、到期操作期间:615日至621日为到期操作期,共4个工作日;622日起将转型为长城久鑫灵活配置混合型基金。

   

相应操作

2018-6-15

保本周期到期日

可继续持有、转换转出、赎回,不可申购

2018-6-156-21

(四个工作日)

到期操作期间

可继续持有、转换转出、赎回,不可申购

2018-6-22

正式转型日

长城久鑫灵活配置混合型基金基金合同生效

长城久鑫保本基金保本周期到期后,客户可以如何选择?

基金份额持有人可在到期操作期间(615日至621)的交易时间内,可通过本基金各销售机构进行到期选择,可以选择继续持有、转换、赎回:

(1)继续持有:在到期操作期间内未做赎回或转换的客户,将默认为选择继续持有,6月22日会自动转为“长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金”其持有期将从持有“长城久鑫保本混合型证券投资基金”之日起连续计算;

(2)转换:2015615日之前购买并持有长城久鑫保本基金满三年的持有人,在到期操作期间内(2018615-2018621日)赎回或转换至长城基金旗下其他基金,转出基金赎回费与转入基金申购费补差全免。持有时间不满三年的客户,赎回或转换按照持有时间收取赎回费用及转入基金申购费补差;

(3)赎回:持有满三年的持有人(2015615日前购买)自2018615日起申请赎回可免赎回费。 

保本周期到期后是否任意时间赎回都保本?在到期操作期间内基金净值是否变动?

长城久鑫保本持有人持有完整保本周期(指第二个保本周期2015615日至2018615)的基金份额,在2018615日当日交易时间内选择赎回的份额受保本条款保护。2018616日至2018621日选择赎回或转换,持有人将自行承担基金份额净值波动的风险,不再享受保本条款。 

长城久鑫保本基金的保本金额如何计算?

1)过渡期 (2015525日至2015611) 申购的保本金额:等于基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期的基金份额在2015612日(折算日)所代表的资产净值及过渡期申购费用之和;

2)从上一保本周期转入的保本金额:基金份额持有人从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在2015612日(折算日)所代表的资产净值。 

长城久鑫保本基金如果到期亏损,怎样赔付?

在保本周期到期日即2018615日,若基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额所对应的资产净值加上其持有期间的累计分红金额之和低于其保本金额(差额部分即为保本赔付差额),基金管理人均应向基金份额持有人补足该差额,担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。 

在保本周期到期操作期间基金赎回及转换原则?

基金赎回或转换转出遵循“未知价”及“后进先出”原则,即赎回或转换转出价格以申请当日收市后长城久鑫保本基金份额净值计算,且按照投资者认购、申购的先后次序的相反顺序进行赎回,优先赎回持有的距离赎回时点最近的认购、申购份额。 

长城久鑫保本基金赎回费怎样收取?

长城久鑫保本基金赎回费用按持续持有时间进行收取:持有1年以内:2.0%;持有1年(含)至2年:1.5%;持有2年(含)至三年:1.0%;持有3年(含)以上,免费。

长城久鑫保本基金于2018年6月15日第二个保本周期到期,持有时间满三年的持有人可免赎回费,具体见下表:

时间

持有满三年

持有不满三年的

到期操作期间

615日至621日)

免赎回费;

免转换费(转出赎回费+转入申购费补差)

赎回费:按持有时间收取

转换费:按持有时间收取赎回费及申购费补差

622日起转型为

长城久鑫灵活配置混合型基金

免赎回费;

转换费:仅收取申购费补差

赎回费:按持有时间收取

转换费:按持有时间收取赎回费及申购费补差

长城久鑫保本基金到期转换为其他基金,持有时间如何计算?

1)转型:长城久鑫保本基金转型后继续持有长城久鑫灵活配置混合型基金,则基金的持有时间从持有长城久鑫保本基金之日起连续计算;

2)转换:若将长城久鑫保本基金转换为其他基金,如长城中小盘、长城积极增利基金等,则持有时间从转换交易的确认日起重新计算。 

长城久鑫保本基金到期可以转换为哪几只基金?

长城久鑫保本基金到期后投资者可根据自身的风险承受能力来选择相应转换的基金,基金转换后持有时间自基金转换申请确认日起重新计算。

可转换基金

基金特色

长城积极增利债券基金A200013

【最佳回报债券型基金(纯债)】

2018年3月,中国基金报——中国基金业英华奖公募基金20

2017晨星普通债券型基金奖】

20173月,晨星(中国)——晨星(中国)2017年度基金奖

五年期开放式债券型持续优胜金牛基金奖

20173,中国证券报——第十四届中国基金业金牛奖

2016年度金基金五年期债券基金奖

20174月,上海证券报——第十四届中国“金基金”

【五年持续回报普通债券型明星奖】

20175月,证券时报——第十二届中国基金业明星基金奖

三年持续回报普通债券型明星基金

20165月,证券时报——第11届中国基金业明星基金奖

长城稳健增利债券基金(200009

【三年持续回报积极债券型明星基金】

2018年3月,证券时报——第13届中国基金业明星基金奖

长城新优选混合型基金A002227

偏债混合型基金,基金经理马强,长城基金固定收益部副总

长城中小盘混合型基金(200012

基金经理何以广,清华大学本硕博连读博士,长城基金研究部总经理,特许金融分析师(CFA)、注册会计师(CPA),总结出实用的CAR_LN(可乐)选股模型,把握成长股、周期股、价值低估股购买时机,分散化投资、选基本面最好股、止盈止损控回撤,2016年第2季度-2017年第4季度,长城中小盘基金连续7个季度连续取得正收益。

选择继续持有的基金份额转入新基金的金额如何计算?

转入金额等于选择或默认选择转为“长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在2018年6月21日所对应的基金资产净值。 

在保本周期到期操作期间,管理费和托管费如何收取?

2018年6月15日至2018年6月21日,基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 

定投长城久鑫保本基金,转型后是否自动终止定投?

长城久鑫保本转型为“长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金”后,不影响基金已有定投协议的正常扣款。投资者如需终止后续的定投交易,需自行取消相关定投协议。 

长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金何时成立?

2018年6月22日,“长城久鑫保本混合型证券投资基金”将正式转型为“长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金”,长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金合同及托管协议于该日起生效。 

长城久鑫保本基金”转型为“长城久鑫灵活配置混合型基金”是否收取申购费或者转换费用?

继续持有的基金份额转型不需要收取费用,且基金持有时间从持有长城久鑫保本基金之日起连续计算。 

长城久鑫灵活配置混合型基金的申购费率如何收取?

申购费率:申购金额100万元以下,申购费率1.5%;申购金额100万元(含)-300万元,申购费率1.0%;申购金额300万元(含)-500万元,申购费率0.5%;申购金额500万元以上(含),申购费每笔1000元。 

长城久鑫灵活配置混合型基金的赎回费率如何收取?

转型后继续持有的基金份额持有时间从持有长城久鑫保本基金之日起连续计算,2018年6月22日起申购的基金份额持有时间自申购确认日开始计算,持续持有期1-6天,赎回费率1.5%;持续持有期7-29天,赎回费率0.75%;持续持有期30-184天,赎回费率0.5%;持续持有期185-365天,赎回费率0.25%;持续持有期1-6天,赎回费率1.5%;持续持有期366天及以上,赎回费率0。 

转型后基金(长城久鑫灵活配置混合型基金)的业绩比较基准是什么?

55%×沪深300 指数收益率+45%×中债总财富指数收益率 

转型后基金(长城久鑫灵活配置混合型基金)的风险水平如何?

转型后基金长期平均风险和预期收益率高于债券型基金、货币市场基金,低于股票型基金,为中等风险、中等收益的基金产品。 

长城久鑫保本基金转型前后风险有何变化?

长城久鑫保本基金为保本基金,持有人认购并持有到期的基金份额可获得本金保障,而转型后的长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金不再属于保本基金,其长期平均风险和预期收益率高于债券型基金、货币市场基金,低于股票型基金,为中等风险、中等收益的基金产品,与转型前的长城久鑫保本混合型证券投资基金具有不同的风险收益特征,预期风险高于长城久鑫保本混合型证券投资基金。

转型后基金(长城久鑫灵活配置混合型基金)的投资范围是?

股票等权益类投资占基金资产的比例范围为0-95%;债券等固定收益类投资占基金资产的比例范围为0-95%;权证投资占基金资产净值的比例范围为0-3%;现金或者到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%