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LOF基金ABC
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1、什么是LOF基金？
LOF基金，英文全称是“Listed Open-Ended Fund”，称为上市型开放式基金。投资者既可以在指定网点认购/申购（如券商、银行）与赎回基金份额，也可以在交易所认购或买卖该基金。投资者如果场外申购基金份额，想要场内抛出，须办理转托管手续；同样，如果是在场内买进的基金份额,想要在场外赎回，也要办理一定的转托管手续。
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2、LOF基金具有哪些优势？
LOF基金是对开放式基金交易方式的创新，优势主要在于：
- 交易便捷：LOF基金具有场内、场外两种交易渠道，投资者可以根据需要选择。目前的开放式基金场外从申购到赎回，收到赎回款最慢要T+7日；而LOF基金可以在场内交易，像现在的封闭式基金一样可以实现T+1交易。
- 手续简单：目前，由于各基金公司都有自己的TA系统，投资者每次购买不同公司的基金就需要办理一次开户手续。而LOF的出现则可以让投资者像买股票一样买开放式基金，一个股东代码卡就代替了原来五花八门的基金账户。
- 费用低廉：现行开放式基金费用申购、赎回双向费率一般为2%左右，是现行股票/封闭式基金双向交易费用不高于0.06%的2～3倍。利用LOF在交易所交易，开放式基金将收取与封闭式基金一样低廉的费用。
- 折价率低：LOF采用交易所交易和场外银行申购赎回同时进行的交易机制，这就使交易所交易价格波动不会过大地偏离基金净值。因为，一旦两者偏离过大，就存在套利空间。事实上，LOF方式既继承了封闭式基金在场内交易的特点，又增加了投资者退出的机制。
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3、如何确定LOF基金的上市首日及上市首日的开盘参考价？
LOF基金的上市首日为基金的第一个开放日。基金上市首日的开盘参考价为上市首日之前一交易日的基金份额净值（四舍五入至价格最小变动单位）。
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4、投资者交易LOF基金的费用有哪些？
投资者通过基金管理人或代销机构申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定（见本手册基金简介部分）。
投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金相同。
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5、投资者如何查询LOF基金净值？
投资者可通过下列渠道查询LOF基金净值：
- 深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值，投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询。
- 基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值，投资者也可通过基金管理人网站、客服热线等方式查询。
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6、LOF基金权益分派如何进行？
LOF基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资者通过不同渠道购买的基金份额权益登记日为同一日（R日），现金红利派发日同为R+3日。
投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红，通过基金管理人或其代销机构买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投资方式。
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