证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识 

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

（四）基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则对基金产品进行风险评价。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

三、基金投资风险提示

（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）我公司承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。我公司提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。

（三）客户咨询、查询服务，可以通过长城基金网站（www.ccfund.com.cn）和全国统一客户服务电话400-8868-666咨询和查询基金交易、账户资料等情况。

（四）基金网上交易服务。

（五）持有人交易资料的寄送服务

1、注册登记人保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录。

2、每月度结束后10个工作日内，注册登记人向本季度新开户、有交易的投资者寄送对账单。

3、每年度结束后10个工作日内，注册登记人向本年度有交易的投资者或在最后一个月度新开户的投资者寄送对账单。

4、新基金成立后10个工作日内，注册登记人向发行期认购基金的投资者寄送基金认购对账单。

（六）基金知识普及和风险教育。

 您需按基金产品的招募说明书和我公司最新的公告所约定的费用标准在办理相关业务时缴交认购、申购、赎回、基金转换等与基金销售有关的费用（销售服务费除外）。销售服务费以及与基金运作相关的管理费、托管费、证券交易费等由基金托管人根据有关法规及相应协议规定从基金财产中支付。

五、直销柜台投资人办理基金业务流程

（一）开户流程

1、 个人投资者

a. 审核投资者法定有效身份证件及银行帐户是否为投资者本人，非投资者本人，则需办理委托代理业务，即被授权人需出具经公证的授权委托书或本人及被授权人亲自到直销中心办理授权委托书，此后的交易可根据授权委托书的具体内容由委托人代办，留存本人及被授权人有效身份证件复印件及本人银行卡复印件；

b. 要求投资者正确填妥《基金帐户业务申请表》，一式三联；

c.提供已填写好的《客户风险调查问卷》及《风险调查问卷评估结果》；

d. 核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。

2、 机构投资者

a. 审核投资者以下资料是否完整无误；

a) 企业法人营业执照复印件,事业法人、社会团体或其它组织则需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记书复印件

b) 业务经办人身份证件复印件

c) 指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》复印件

d) 印鉴卡一式三份；（长城基金提供版本）

b. 填妥的《基金账户业务申请表》并加盖单位公章和法定代表人章、经办人章；

c. 核实上述资料齐全无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。

（二） 资料调整流程（通常为调整银行帐户）

1、个人/机构投资者

a. 审核投资者有效身份证件、新的银行帐户；

b. 要求投资者正确填妥《基金帐户业务申请表》，一式三联；

c. 核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。

（三）基金帐户登记流程、销户流程等其他帐户类业务流程

1、 个人/机构投资者

a. 要求投资者正确填妥《基金帐户业务申请表》，一式三联；

b. 核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。

（四）认/申购流程

1、个人投资者

a. 审核投资者法定有效身份证件是否为投资者本人；

b. 指导投资者将认/申购金额汇入公司直销专户之一；

c. 要求投资者正确填妥《基金交易业务申请表》，一式三联；

d．核实填写无误并收到认/申购资金后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者；

e. 未进行过客户风险调查的客户，需提供《客户风险调查问卷》及《风险调查问卷评估结果》后才可办理认/申购业务。

2、机构投资者

a. 机构投资者传真填妥的加盖印鉴章的《基金交易业务申请表》至0755-23982259；

b. 机构投资者将认/申购金额汇入公司直销专户之一；

c. 核实表单填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章；

d. 下一个工作日，为该投资者打印交易确认书，传真并寄送。

（五）赎回流程

1、个人投资者

a. 审核投资者法定有效身份证件是否为投资者本人；

b. 要求投资者正确填妥《基金交易业务申请表》，一式三联；

c. 核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者

2、机构投资者

a. 投资者传真填妥的加盖印鉴章的《基金交易业务申请表》至0755-23982259；

b. 核实表单填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章；

c. T+2日，为该投资者打印交易确认书，传真并寄送。

（六）修改分红方式、基金转换、转托管等其他交易类业务流程

此类流程与赎回流程类似，只需在填写表单时注意选择业务的申请类型及确保申请信息填写正确即可。

具体的业务规则可登陆我公司网站进行查询，您也可以拨打我公司客服热线400－8868－666咨询。需要提醒您的是，相关业务规则可能会根据实际情况予以调整，请留意我公司网站上最新的交易指南。

六、投诉处理和联系方式

基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对我公司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会深圳监管局：网址：www.csrc.gov.cn，联系电话：0755-83263315，传真：0755-83260239，电子邮箱：shenzhen@csrc.gov.cn，地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座，邮编：518028。

中国证券业协会：网址：www.sac.net.cn，传真：010-66575896，电子邮箱 huizhang@sac.net.cn，地址：北京金融街富凯大厦B座二层，邮编：100140。

投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。

七、长城基金销售网点及销售人员资质信息一览表

基金销售机构名称：长城基金管理有限公司

负责人：关林戈

网址：www.ccfund.com.cn

客户服务中心电话：400-8868-666

客户服务中心传真：0755-23982259

地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心41层

邮编：518031